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加密货币新题材 IEO、稳定币,双双惨遭中、美监

加密货币新题材 IEO、稳定币,双双惨遭中、美监管接连出手浇冷
 
尽管加密货币还没告别史上最长熊市,但今年以来东、西方币圈先后出现 IEO、稳定币两大新题材热度直线上升的荣景。不过中、美监管近一周内却接连出手示警,大泼冷水,恐让这股妖火尚未烧旺,就先胎死腹中。
 
由脸书币、摩根大通JPM Coin等美国企业巨擘带出的稳定币(stablecoin)话题,以及币安、火币等中系头部加密货币交易所推动的 IEO(首度交易所发行)新题材,近期成功带来一波币圈小高潮,也刺激比特币价格连日来屡屡上探 4000 美元关卡。
 
但美国证监会(SEC)官员、北京市互联网金融行业协会(以下简称 “北京互金协会”),近一周不约而同,分别示警稳定币可能需受到证券法监管、IEO 等类活动是借机炒作区块链概念。消息一出,币圈应声受挫。加密货币 22 日全线走跌。尤其是交易所平台币币安 BNB、火币 HT 更首当其冲。
 
由此可见,中、美官方对加密货币的监管态度并未转向松绑。更值得注意的是,由近期几波 STO、IEO 等加密货币新投资题材,从议题出现成型、投资人进场炒作,到监管警示的速度来看,监管反应速度愈来愈快,新题材炒作周期愈来愈短,炒作空间也已愈来愈形限缩!
 
3月21日,北京互金协会发布《关于防范以”虚拟货币”、”ICO”、”STO”、”稳定币”及其他变种名义进行非法金融活动的风险提示》的文件。
 
文件中明白指出,近期,部分媒体、社交平台、研究团体以 “金融创新”为噱头,发币揽财为目的,交易炒作升值为利诱,利用 “研究”、”论坛”之名,宣传 ”ICO”、”IEO”、”STO “、”稳定币”、”积分币”、”数字货币”等,以此进行培训、项目推介、融资交易等不同形式的线上、线下活动。
 
值得注意的是,该文件中首度出现了 IEO、IFO、IMO 等新式名词,这均是自 ICO(首次代币发行)被禁之后,所衍生出来的另类代币发行方式,也就是变相 ICO。
 
其中,近期最火热的题材就属由币安、火币等中系头部加密货币交易所推动的IEO(首度平台发行)题材,也就是加密货币项目直接在交易所上线发行,投资者必须先购买交易所平台币才能投资。
 
币安在今年1月3日重启 Launchpad 直接众筹融资平台,并推出波场 BTT、Fetch AI的 FET 项目等项目,均创下抢购热潮。随后火币、OKEx 也紧接着在 3 月宣布推出类似平台 Huobi Prime 和 OKJumpstart。美国加密货币交易所 Bittrex 近日亦跟进表示要推出 BittrexInternational。
 
IEO 比 ICO 更简单的是,上币交易所表示会负责遴选优质项目,投资人更有理由无需自行研究项目白皮书与评估其实际价值,只需紧盯代币开卖时间与行情。因此,尽管发行 IEO 的交易所均已限制禁止中国投资人,但却无碍于大量国内投资人甘冒风险购买国外KYC实名认证,参与抢购。
 
但其与 ICO 同样的问题是,优质项目与劣质项目鱼龙混珠,且缺乏有效第三方监管机制,使投资人不易分辨。
 
北京互金协会警告,此类活动并非真正基于区块链技术,而是借机炒作区块链概念,严重扰乱正常的金融经济秩序,带来社会风险隐患。
 
北京互金协会并在文件中提出3点风险提示:
 
一、请在京各相关机构、个人,严格遵守国家法律,共同抵制和防范以”虚拟货币”、”区块链”、”ICO”、 “STO”、”稳定币”及其他变种为名义进行的非法集资行为及传播活动。
 
二、警惕不法分子以 IFO、IEO 等花样翻新的名目发行代币,或打着”共享经济”、”通证经济”、”众筹”、”共识经济”等旗号,以 IMO 方式进行虚拟货币炒作。
 
三、请广大公众理性看待区块链,不要盲目相信天花乱坠的承诺,树立正确的货币观念和投资理念,切实提高风险意识。

 
 
而就在北京互金协会发布警告短短不到一周前,有 “加密沙皇”之称的美国证券交易委员会(SEC)数位资产高级顾问瓦莱丽什切潘尼克(Valerie Szczepanik),上周五出席美国德州奥斯汀的年度盛事 “西南偏南大会”(SXSW)时,也针对近日相当火红的稳定币议题表示,稳定币有可能属于现行《证券法》监管范畴内。
 
 
图|美国证券交易委员会(SEC)数位资产高级顾问瓦莱丽什切潘尼克(Valerie Szczepanik)(来源:CoinDesk)
 
什切潘尼克在 SXSW 上被问及对稳定币的看法时表示,稳定币可以分成 3 大类:第一种是与黄金等 “实物资产”挂钩;第二种则是由发行商存放在银行帐户的 “法币” 支持;第三种则是依靠某种较为复杂的 “价格机制”(可能是某种算法)来维持币价稳定,例如 Dai。
 
她特别指出,仰赖 “某种价格机制”来维持价值的稳定币,可能会落入SEC监管的范围里。确切地说,如果特定稳定币有 “某个核心角色长期控制价格浮动”,就 “可能会进入证券的范畴”。此外她并未明确表示哪类稳定币可以免于证券法规监管。
 
如果落入证券法规监管范畴,就意味必须付出严格且代价高昂的合规成本,这几乎是为这类稳定币产品宣判死刑。什切潘尼克还对加密货币行业呼吁,“我们希望人们可以事先前来征询我们,而非事后来请求原谅。”
 
 
这并不是美国 SEC 第一次对稳定币出手。去年 12 月,一度由 Andreessen Horowitz 等众多知名 VC 募集到 1.33 亿美元的知名稳定币项目 Basis,就是因为属于算法稳定币(algorithmic stablecoin),在与 SEC 交涉后,发现无法免于受到证券法规范,痛而宣布关闭项目,向投资人退款。
 
根据《麻省理工科技评论》近日报道指出,由 MakerDAO 发行的知名稳定币 Dai,未来恐将面临更高的不确定性。尽管 Dai 的运作模式与 Basis 不完全相同,可能也会主张其并非中心化机制,但从什切潘尼克的发言内容来看,Dai 很可能也难以免于同样的法规议题。
 
不过什切潘尼克也乐观看待监管终将成为加密货币市场的推手。她说,“如果我们希望嗅到加密货币春天的气息,那就需要大家与监管合作同行”,“但我确实认为春天终将到来。”
 

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